Какви са актуалните препоръки към България според MONEYVAL доклада?

Научете за последните препоръки на MONEYVAL за България, възможните последици и стъпките, които бизнесът може да предприеме за съответствие.

04 авг 2025 |

Според последния MONEYVAL доклад България постига значителен напредък във въвеждането и изпълнението на мерките, свързани с борбата срещу изпиране на пари и финансиране на тероризма. Въпреки това в документа явно се подчертава необходимостта за продължаване на мониторингът в страната ни. 

Въведение

MONEYVAL докладът представлява официално писмено становище на надзорен орган към Съвета на Европа с цел да бъдат оценени усилията и действията на държавите членки по отношение на международните AML мерки. Документът проследява доколко всяка от страните е ефективна в общата борба срещу съответния кръг от престъпления и по какъв начин може да подобри своята местна политика в тази насока.

За България е от изключително значение да получи максимално положителна оценка, тъй като тя може да повлияе на местния инвестиционен климат, както и да предпази от нежелано влошаване на нейния международен имидж. Включването в „сивия списък“ на FATF продължава да поддържа страната ни в неблагоприятно финансово и икономическо състояние.

Основни изводи от последния доклад на MONEYVAL

Последните MONEYVAL препоръки стават актуални от месец юли 2025 година. В доклада, наред с изразената похвала за предприетите преди това процесуални и институционални мерки – общо 32, съществуват още 8, по които се налага допълнителна работа.

Целта е да се преразгледат все още наболелите ключови проблеми и да се постигне подобрение в изискуемото национално AML съответствие с международните MONEYVAL препоръки: 

• Предизвикателства пред страната: слабости в законодателната рамка, липса на ефективно прилагане на финансови регулации в България и недостатъчен институционален капацитет за контрол и санкции. Актуалните за страната проблеми касаят казуси като неефективно спазване на Конвенцията за борба с подкупването на чужди длъжностни лица в международните търговски сделки, неактуални за съвременната бизнес и икономическа среда разпоредби в AML съответствие, залегнали в Наказателния кодекс, и други.

• Отправни точки на MONEYVAL доклада за допълнителен напредък: засилване на механизмите за надзор и контрол, подобряване на сътрудничеството между публичния и частния сектор, усъвършенстване на процедурите за идентифициране и докладване на подозрителни транзакции. Предвижда се създаване на процедури за изземване и разпореждане с криптовалути, свързани с AML престъпления, допълнения към действащите за контрол на разпространението на оръжия за масово унищожение разпоредби и други.

Потенциалните последици за България

Няколко са типовете последици от последния MONEYVAL доклад за страната ни. Можем да ги обобщим в следните групи негативи за България:

• Финансови рискове: възможен е евентуален натиск от страна на международни институции, в това число ЕК, ЕЦБ и Световната банка, както и загуба на достъп до важни звена от действащата финансова система.

• Рискове, свързани с репутацията на България: имиджът на страната ни може да се влоши допълнително и по този начин тя да се превърне във все по-малко желан международен партньор.

• Икономически последици: по-високи разходи за родните компании на международната бизнес сцена в следствие на по-малко парични потоци отвън в страната ни.

 Необходими действия за подобряване на съответствието

За да се избегнат така посочените по-горе рискове за страната, както и други допълнителни такива, в актуалния MONEYVAL доклад България е насочена към следните препоръки за действие:

• Преразглеждане и актуализиране на националната стратегия за борба с прането на пари в България.

• Повишаване на капацитета на регулаторните органи чрез обучение и технологични решения.

• Прилагане на по-строги санкции срещу неспазването на AML/CFT изискванията.

• Усилване на международното сътрудничество и обмена на информация.

Как Truvity може да помогне на бизнеса?

Последните MONEYVAL препоръки към България дадоха да се разбере ясно от какво огромно значение е бързата реакция, гъвкавостта в процедурите и осъвременяването на вече неработещи и остарели AML практики. Ето защо използването на новите технологии се превръща в адекватен отговор за направения анализ на дейността на страната ни срещу финансовия тероризъм и изпирането на пари.

Truvity е софтуер, който може да се превърне в надежден партньор за всички засегнати от актуалните MONEYVAL препоръки. След въвеждането на AMLD 6 Truvity представлява надежден партньор за засегнатите – финансови институции и банки, компании, подлежащи на регулаторен контрол, държавни и регулаторни органи и юридически и финансови консултанти, и е технологичен помощник в индивидуалното интегриране на директивата като списък от разпоредби за икономическите субекти. Програмата предлага модерно и достъпно решение за автоматизиране на процесите по идентификация и мониторинг на клиентите.

Truvity подобрява вътрешната организация на компанията във въвеждането и изпълнението на операции по намаляване на риска от несъответствия. Този софтуер скоростно разпознава всяка подозрителна транзакция в реално време, но същевременно позволява съхранението на цялостната необходима документация по всеки финансов казус.

Заключение 

В MONEYVAL доклада се предоставя правна рамка за националното AML съответствие с международните предписания, институционална ревизия на органите, отговори за прилагането на мерките, пакет от регулаторни препоръки и финален анализ на вече въведените от страната нови изисквания, процеси и новосъздадени изпълнителни агенции.

България продължава да има за основна мисия това да бъде премахната от сивия списък и да подобри ефективността си в борбата срещу изпирането на пари. Усилията, които следва да положат засегнатите лица, могат да бъдат значително облекчени чрез интегрирането на Truvity. Свържете се с нас за консултация!